Finansiel planlægning software indtager en generel edb - program kategori, der omfatter software, der er rettet mod forvaltningen , investerer , gemme eller sporing personlige eller forretningsmæssige finanser. Denne software udfører mange grundlæggende regnskabsmæssige opgaver , såsom beregning nettoformue , analysere resultatopgørelser margener og bistå med netbank behov. Finansiel - planlægning softwarepakker er ofte brugt af selvstændige og hjemme-baserede forretningsfolk, der ikke har råd til en fuldtids account manager . Grundlæggende funktioner
Målet for enhver finansiel planlægning softwarepakke er at erstatte brugerens afhængighed papir ledgers , kreditkort- erklæringer og papir betalingsmetoder . De forskellige pakker giver brugerne mulighed for at oprette separate konti til at overvåge personlige og professionalbusiness gennem det samme system , og kan hjælpe brugere med at adskille erhvervsmæssige udgifter fra personlige udgifter, når de bliver betalt med en personlig konto eller kreditkort. Finansiel - planlægning softwarepakker også tilbyde bill trackers , der advarer brugeren nærmer regninger og betalte regninger , og fortælle, hvis der er tilstrækkelige midler på kontoen til at betale for dem. Den finansielle planlægning system, Masterplan giver også brugerne mulighed for at indtaste profiler af deres kunder , hvilket gør denne database let at søge og konfigurerbar at tilvejebringe statistiske oplysninger .
Opsparing og investering
Ud over disse penge management services , også mange finansielle - planlægning software systemer tillader brugeren at styre sine opsparingskonti og investeringsporteføljer. Quicken , en af de mest populære mærker af finansiel planlægning software , tillader klienter at indtaste en ugentlig eller månedlig budget deres faktiske forbrug er i sidste ende i forhold til deres forventede udgifter via " My spareplan "-funktionen. Dette er beregnet til at fremhæve de områder, hvor brugeren kan tillade sig at gemme eller bruge flere , afhængigt af hendes budget.
Skat forberedelse
En af de mest nyttige funktioner til hjemmet virksomhedsejere og selvstændige individer er den skattemæssige bistand, som er indbygget i de fleste økonomiske - planlægning softwarepakker. De fleste systemer få brugeren til at identificere alle sine eventuelle skattemæssige fradrag og nedskrivninger samt nuværende nødvendige skattemæssige data i en let tilgængelig form . Quicken tilbyder også brugerne mulighed for at overføre alle de oplysninger i deres system til online skat program TurboTax at gøre skat forberedelse let.
Internet Integration
I fortiden 10 år har de finansielle planlægning softwarepakker udvidet deres tjenester til problemfrit integreres med brugernes netbank behov. De fleste systemer kan krog i personlige og forretningsmæssige kontrol, opsparing og kredit - kortkonto samt 401 (k) s, investeringsporteføljer og PayPal, og tilbyde brugerne adgang til deres konti med én adgangskode. Nogle systemer , ligesom Quicken s Home and Business finansielle software , tilbud brugerne cash back på bestemte hjemmesider som en frynsegode for at bruge deres online værktøjer.
Quicken
Mens der er flere finansiel - planlægning software systemer på markedet , det mest populære system til små og hjem virksomheder er Quicken . Quicken var en af de første store virksomheder til at skabe et edb -baseret regnskabssystem og har bygget finansiel - planlægning softwarepakker siden early1990s . Deres suite af programmer , der spænder fra fast ejendom til personlig finansiering til små business management , er kendt for at være brugervenlig , præcis og økonomisk overkommelig.
