Der er ingen fastsat tærskelværdi for kontantindskud, der udløser bankindberetningskrav til regeringen. Banker er forpligtet til at indsende en valutatransaktionsrapport (CTR) for ethvert kontantindskud på $10.000 eller mere, men de kan også indgive CTR for indskud under dette beløb, hvis de har mistanke om ulovlig aktivitet.

Ud over CTR'er er banker også forpligtet til at indsende rapporter om mistænkelige aktiviteter (SAR'er) for enhver transaktion, som de mener kan være relateret til hvidvaskning af penge eller anden økonomisk kriminalitet. Der er ingen fastsat tærskel for SAR-ansøgninger, og banker kan indgive SAR'er for enhver transaktion, uanset det involverede beløb, hvis de har mistanke om mistænkelig aktivitet.

Det er vigtigt at bemærke, at banker ikke er retshåndhævende myndigheder, og de er ikke forpligtet til at efterforske mistænkelig aktivitet. De er dog forpligtet til at rapportere mistænkelig aktivitet til regeringen, så de retshåndhævende myndigheder kan undersøge sagen.

Hvis du laver et stort kontantindskud, er det vigtigt at være parat til at besvare spørgsmål fra din bank om kilden til midlerne. Hvis du ikke kan give en tilfredsstillende forklaring, kan din bank indgive en CTR eller SAR.